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Lebensversicherung

Lebensversicherung - 05.01.2021

Neu ab Januar 2021 - in der Sparte Leben

Ein schneller Blick auf unsere Neuerungen per 01.01.2021:

  • Neues Fonds-Beiblatt #3379 - zeigt zulässige Fonds für aktuelle Tarife
  • Neue und geänderte Unterlagen - alles im Überblick
  • Chance-Risiko-Klassen - fast unverändert, nur wenige Auswirkungen
  • Effektiv-Kosten - Darstellung mit geänderten Vorgaben
  • Fondsbewegungen - einige Fonds-Namen ändern sich

 

Neues Fonds-Beiblatt (#3379) - zeigt für aktuelle Tarife zulässige Fonds an

Letztes Jahr haben wir unsere Fonds-Palette kräftig erweitert und fast vollständig digitalisiert. Für jeden alten und neuen Fonds-Tarif ist die dazu gehörende Fonds-Auswahl auf makler.continentale.de/fonds-analyse abrufbar - mit sämtlichen aktuellen Details und Pflichtinfos zu jedem einzelnen Fonds.

Diesen Info-Umfang konnte unsere "Übersicht Fonds-Sortiment - Die Investmentfonds der Continentale" (#3377) nicht mehr erfüllen. Daher liefert sie nur noch eine allgemeine Gesamt-Übersicht, mit einigen Extras.

Fonds-Beiblatt ersetzt im Neugeschäft in Deutschland bisherige Fonds-Broschüre
Das neue schlanke Fonds-Beiblatt "Übersicht Fonds-Auswahl nach Tarifen" (#3379) beschränkt sich auf die aktuelle Fonds-Auswahl für verkaufsoffene Tarife in Deutschland. Und es zeigt, in welchen Tarifen diese Fonds zulässig sind. Damit ersetzt das neue Fonds-Beiblatt die bisherige Pflichtinfo  "Übersicht Fonds-Sortiment - Die Investmentfonds der Continentale" (#3377) wie folgt im Neugeschäft bei verkaufsoffenen Tarifen in Deutschland

  • in unserer Beratungssoftware ContiSoft und im Online-Tarifrechner wird das neue Beiblatt automatisch jedem Versorgungsvorschlag zugesteuert
  • im Downloadcenter des jeweiligen Tarifs finden Sie das neue Beiblatt es in der Kategorie "Unterlagen zur Antragsstellung"
  • Falls Sie Neuanträge händisch ausfüllen, bitte immer das neue Fonds-Beiblatt aushändigen!

Das neue Fonds-Beiblatt kann - nicht - verwendet werden

  • in Österreich - bei Neugeschäft und Fonds-Änderungen
  • in Deutschland - bei Fonds-Änderungen zu älteren Tarifen

In diesen Fällen müssen dem Kunden nach wie vor "Übersicht Fonds-Sortiment - Die Investmentfonds der Continentale" (#3377) ausgehändigt werden.

 

Neue und geänderte Unterlagen

Neben Anträgen und Verkaufshilfen wurden auch viele AVI-Hefte 2021 neu aufgelegt. Die Bedingungen sind unverändert - Anpassungen gab es bei Steuerregelungen und im Kapitel zu den Kosten. Beim Tarif FRCP wurden die Bedingungen an die geänderten Fördergrenzen angepasst.

Alle Druckstücke, die neu oder aktualisiert wurden finden Sie auf unserer Übersichtseite makler.continentale.de/neue-und-geaenderte-druckstuecke-lv.

 

Chance-Risiko-Klassen - wenige Änderungen und Auswirkungen

Seit 2017 sind für Basis- und Riester-Renten die Produktinformationsblätter (PIB) verpflichtend. Diese Standard-Pflichtinfos müssen verschiedene Angaben enthalten, auch die Chance-Risiko-Klasse (CRK) des Produkts. 

Die PIA (Produktinformationsstelle Altersvorsorge gGmbH) vergibt CRK von 1 bis 5. Daraus resultieren auch die Hochrechnungs-Sätze, die wir anwenden müssen. Für 2021 wurden neue allgemeine Hochrechnungssätze eingeführt. Den Tarif BRI mit der CRK 5 können wir im PIB, bei 30 Jahren Laufzeit, jetzt mit 8% hochrechnen.

Der letzte Produkt-Check der PIA hat für die zertifizierten Produkte der Continentale Lebensversicherung kaum Änderungen der CRK ergeben, bis auf die Fonds-Renten mit garantierten Leistungen (BRIG und RRIG).

 

Effektiv-Kosten

Geändert wurden die Vorgaben zur Darstellung der Effektiv-Kosten für alle Altersvorsorge-Produkte (außer Basis- und Riester-Renten). Neben den laufenden Fonds-Kosten sind jetzt auch die Fonds-Transaktionskosten anzugeben. Außerdem sind für klassische Guthaben die kollektiven Kapitalanlagekosten zu berücksichtigen. Die Effektiv-Kosten werden in den individuellen Vertragsinformationen des jeweiligen Versorgungsvorschlages ausgewiesen. 

 

Fondsbewegungen - diese Fondsnamen ändern sich

Bei diesen Fonds von Sarasin bzw. Fidelity ändern sich im Januar die Namen

  • R27 - Fidelity Funds - Asia Focus Fund A (USD)
  • R26 - Fidelity Funds - International Fund A (USD)
  • R19 - JSS Sustainable Portfolio - Balanced (EUR)

Die neuen Namen und mehr finden Sie auf makler.continentale.de/aenderungen-fondspalette.

 

 

 

 

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