Fonds-Analyse für unsere Fonds-Palette

Ein Klick auf den Reiter "Rendite" zeigt Ihnen die jüngere Kursentwicklung für Zeiträume von bis zu sechs Monaten.

Ein Klick auf den Reiter "Wertentwicklung" zeigt Ihnen langfristige Wertentwicklungen von bis zu zehn Jahren. Mit diesen Werten sehen Sie, wie sich ein einmalig angelegter Betrag entwickelt hat.

Wie sich ein regelmäßig investierter Betrag entwickelt hat, veranschaulicht die Grafik im Fonds-Porträt (Fact-Sheet) zum jeweiligen Fonds.

Suche nach Namen, Namensteil oder Wertpapierkennziffer
Geben Sie in das Such-Feld oben rechts Fonds-Name, ISIN oder WKN ein, um nach einem Fonds zu suchen.

Fonds-Porträts (Fact-Sheet) anzeigen
Klicken Sie den Namen eines Fonds oder das PDF-Symbol vor dem Namen an.

ESG-Factsheet (Nachhaltigkeitsbericht) anzeigen
Im Reiter „Dokumente“ finden Sie das „ESG-Factsheet“ mit dem Nachhaltigkeitsbericht des jeweiligen Fonds. ESG steht für Environment, Social und Governance (Umwelt, Soziales, gute Unternehmensführung). Die im Dokument verwendeten Begriffe und Symbole erklären wir in einer hilfreichen Information.

Fonds nach ESG-Merkmalen filtern
Wählen Sie im Feld „Fondstyp SFDR“ das gewünschte Merkmal und klicken Sie auf „Suchen“. Gesetzlich vorgegebene Kennzahlen zur Nachhaltigkeit (Taxonomie-Quote, SFDR-Quote, PAI) kennzeichnen das jeweils erreichte Ausmaß. Zusätzlich sehen Sie die Ergebnisse des ESG-Risiken-Ratings von Morningstar. Danach und auch nach der PAI-Kennzahl können Sie filtern.

Fonds miteinander vergleichen - Interaktiver Chart
Sie können bis zu 10 Fonds miteinander vergleichen. Markieren Sie die gewünschten Fonds im Ankreuzfeld vor dem PDF Symbol und klicken Sie dann auf "Interaktiver Chart" (unter den Reitern im Kopf).

Fonds mit Indizes vergleichen - Interaktiver Chart
Im interaktiven Chart können Sie als Vergleichskriterium den Verlauf von verschiedenen Indizes einblenden. Klicken Sie dazu auf den Button "Vergleichen" über der Verlaufsgrafik und wählen einen Index.

Fonds mit Kategorien vergleichen - Interaktiver Chart
Neben dem Vergleich mit Indizes können Sie die Fonds auch mit den Morningstar Kategorien vergleichen. Klicken Sie dazu auf den Button "Vergleichen" über der Verlaufsgrafik und wählen eine Kategorie.

Erste Hinweise zur Nachhaltigkeit geben Ihnen die SFDR-Merkmale und die gesetzlich vorgegebenen Kennzahlen (PAI, SFDR-Quote, Taxonomie-Quote). 

Diese und weitere Angaben finden Sie auch im ausführlichen ESG-Factsheet (Nachhaltigkeitsbericht). Das ESG-Factsheet ist in der Fonds-Analyse im Reiter „Dokumente“ hinterlegt. Zur Erklärung der dort verwendeten Symbole und Begriffe haben wir eine hilfreiche Information erstellt.

Nachhaltigkeits-Merkmal: Fondstyp SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation)
Der Fondstyp gibt an, ob das Finanzprodukt gemäß der (SFDR)

• ökologische oder soziale Merkmale fördert (Artikel 8), 
• ein nachhaltiges Anlageziel hat (Artikel 9) oder 
• ob es in keine der beiden Kategorien eingeordnet ist (not stated).

Nachhaltigkeits-Merkmal: PAI
Die Abkürzung PAI steht für Principal Adverse Impact. Damit sollen die nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren gezeigt werden. Es geht um die Frage, inwieweit sich Investitionsobjekte negativ auf die Umwelt, Sozialbelange oder die Menschenrechte auswirken können. Beim Kauf einer Immobilie wäre beispielsweise festzuhalten, inwieweit eine mit fossilen Brennstoffen betriebene Heizanlage dem Klima schadet.

Nachhaltigkeits-Merkmal: SFDR-Quote in %
Der Prozentsatz des Fondsportfolios, der als nachhaltige Anlagen im Sinne der SFDR gilt.

Nachhaltigkeits-Merkmal: Taxonomie-Quote in %
Das ist der Prozentsatz mit dem das Fondsportfolio als nachhaltige Anlage, gemäß der Taxonomie-Verordnung, ausgerichtet ist. Die Taxonomie-Verordnung schafft ein gemeinsames europäisches Klassifizierungs-System für die ökologische Nachhaltigkeit wirtschaftlicher Aktivitäten. Sie definiert 6 Umweltziele. Eine wirtschaftliche Aktivität gilt als nachhaltig, wenn sie zu mindestens 2 dieser Ziele beiträgt, ohne die anderen Ziele erheblich zu beeinträchtigen.

Bedeutung des Morningstar ESG Ratings
Das Morningstar Sustainability Rating wird auf Ebene der Morningstar Fonds-Kategorien vergeben. Die Anzahl der Globen zeigt, wie ESG-Risiken bewertet werden

• 5 Globen – haben die 10% der Fonds mit den niedrigsten ESG-Risiken
• 4 Globen – haben die 22,5% der Fonds mit unterdurchschnittlichen ESG-Risiken
• 3 Globen – haben die 35% der Fonds mit durchschnittlichen ESG-Risiken
• 2 Globen – haben die 22,5% der Fonds mit überdurchschnittlichen ESG-Risiken
• 1 Globus – haben die 10% der Fonds mit den höchsten ESG-Risiken

Mit dem Versorgungsvorschlag haben Ihre Kunden auch ein Basisinformationsblatt erhalten. Diese gesetzliche Pflichtinformation (PRIIP-BIB) verweist für wesentliche Anlegerinformationen

• hinsichtlich der Anlageoptionen des Versicherungsproduktes und
• den Wertentwicklungen der Investmentfonds in der Vergangenheit

auf unsere Internetseite. Die wesentlichen Anlegerinformationen finden Sie in der Fonds-Analyse als pdf, unter dem Reiter Dokumente, unter dem Kürzel KID.