Wir freuen uns, dass wir Ihnen mit diesem Update weitere Berechnungsmöglichkeiten einrichten können. Folgende Aktualisierungen und Funktionen sind ab sofort für Sie nutzbar:
- Erhöhung des Parkzinses ab Januar 2023
- Aktualisierung der vorvertraglichen Informationspflichten
- Aktualisierte Nachhaltigkeitsinfos in den individuellen Vertragsinfos
- Basisinformationsblätter (BIB)
- Altersvorsorge – Produktinformationsblätter (AV-PIB) - Berufsunfähigkeitsversicherung mit neuem Optionstarif
- Anpassung der Steuerberechnung - Inflationsausgleichgesetz
- Riester mit CRS
- Überschussdeklaration
- Aktion Rückdatierung
- Erhöhung der Todesfallleistung für Soldaten
- Anpassung der Tranchenzinssätze
- Aktualisierte Argumenter
Erhöhung des Parkzinses ab Januar 2023
Ab 01.01.2023 steigt der Parkzins für unser verkaufsoffenes Produkt Continentale ParkConcept Classic – Tarif PCC auf 1,00% p.a. an. Den erhöhten Zins garantieren wir hierbei noch bis 31.03.2023. Weitere Informationen finden sie unter makler.continentale.de/parkzins.
Aktualisierung der vorvertraglichen Informationspflichten
Aktualisierte Nachhaltigkeitsinfos in den individuellen Vertragsinformationen
Aufgrund gesetzliche Bestimmungen haben wir Anpassungen in unseren vorvertraglichen Informationspflichten vorgenommen. So finden Sie beispielsweise eine aktualisierte Version unserer nachhaltigkeitsbezogenen Informationen in den individuellen Vertragsinformationen. Diese Infos sind nun an das Ende der individuellen Vertragsinformationen gerutscht und ab sofort nach der Widerrufsbelehrung platziert. Sie beinhalten einen Anhang mit weiteren Angaben zur Bewerbung der ökologischen und sozialen Merkmale für die klassische Kapitalanlage innerhalb des Sicherungsvermögens.
Basisinformationsblätter (BIB)
Aufgrund regulatorischer Vorgaben haben wir diese inhaltlich überarbeitet. Diese erscheinen wie gehabt automatisch bei der Vorschlagsberechnung.
Altersvorsorge – Produktinformationsblätter (AV-PIB)
Auch unsere Produktinformationsblätter wurden aktualisiert. Auch diese werden automatisch bei der Vorschlagserstellung von der Software zugesteuert.
Berufsunfähigkeitsversicherung mit neuem Optionstarif
Ab sofort gibt es einen neuen Krankenversicherungs-Optionstarif in Verbindung mit Abschluss einer Berufsunfähigkeits-Versicherung. Bei Abschluss einer Continentale Berufsunfähigkeitsversicherung nach den Tarifen PBU oder PBUS können Sie wie gewohnt den Zusatzbaustein „Option auf eine PKV“ auf der Startseite der Angebotsmaske vereinbaren.
Bei Auswahl wird automatisch der neue Optionstarif hinterlegt. Dieser ersetzt den bisherigen Tarif AV-P1. Mit unserem Tarif „OPTION-P“ haben Ihre Kunden die Freiheit, unkompliziert - ohne erneute Gesundheitsprüfung und Wartezeiten - in die private Gesundheitsabsicherung einzusteigen oder diese an veränderte Bedürfnisse anzupassen.
Dabei erscheinen keine Gesundheitsangaben in der Vorschlagsberechnung. Die Gesundheitsangaben erscheinen lediglich im PDF-Ausdruck zum Antrag.
Anpassung der Steuerberechnung - Inflationsausgleichgesetz
Mit dem vorliegenden Update der Vorschlagssoftware wurden Anpassungen gemäß des neuen Inflationsausgleichsgesetzes für 2023 durchgeführt. Auf dieser Basis wurde die Steuerlast an die gestiegenen Inflationserwartungen angepasst, indem Grund- und Kinderfreibetrag sowie der Freibetrag für den Solidaritätszuschlag angehoben wurden. Auch der Spitzensteuersatz greift demnach erst ab einem höheren Einkommen als zuvor. Entsprechende Berechnungen werden automatisch dem Angebotssystem hinterlegt. Nutzen Sie daher die neue Version zur Vorschlagsberechnung. Damit Sie Ihrem Kunden optimal aufzeigen können, wie er diese Steuerersparnis jetzt effektiv und am sinnvollsten nutzen kann, haben wir Ihnen eine Berechnungsmöglichkeit zur visuellen Veranschaulichung erstellt.
Weitere Infos zur Berechnung folgen in Kürze.
Riester mit CRS (Common Reporting Standard)
Das Bundesministerium der Finanzen (BMF) hat mit einem Schreiben Fragestellungen zur Anwendung des CRS (Common Reporting Standard) und FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) geregelt. Betroffene Änderungen basieren im wesentlichen auf dem Wegfall der Meldeausnahme für zertifizierte Riester-Verträge. Demnach können künftig keine Kontoeröffnungen mehr ohne gültige Selbstauskunft eröffnet werden. Diese Regelung wurde bereits mit dem vorliegenden Update in unsere Vorschlagssoftware eingebettet. Zur Erfüllung der gesetzlichen Vorgaben haben wir unser Antragsformular zur Continentale RiesterRente Invest Garant (Tarif RRIG) entsprechend aktualisiert.
Unsere Vorschlagssoftware unterstützt Sie bei der Erfüllung der geltenden gesetzlichen Regelungen diesbezüglich. Bitte verwenden Sie aus diesem Grund unbedingt die vorliegende Softwareaktualisierung inklusive der neuen Antragsformulare ab 2023.
Überschussdeklaration
Als Reaktion auf die aktuelle wirtschaftliche Lage und den Anpassungen auf dem Kapitalmarkt erhöhen wir für das Jahr 2023 unsere Überschussbeteiligung. Die genaue Überschussbeteiligung finden sie im Maklerportal.
Aktion Rückdatierung
Auch im neuen Jahr wird es wieder eine Rückdatierungs-Aktion bei der BU/EU/Risiko geben. Hier können Kunden Beiträge sparen, indem sie den Versicherungsbeginn auf den 01.12.2022 zurückdatieren. Auch dieses Mal wird der Sparvorteil als separates Dokument dem Vorschlag der Continentale PremiumBU (PBU) und der Risikolebensversicherungen der EUROPA Leben zugesteuert. Die Aktion gilt bis zum 31.03.2023.
Zu finden ist die Aktion in der Angebotsmaske unter „Ergebnisse“.
Bei Klick auf „Rückdatierung“ erscheint nun eine genaue Auflistung der gezahlten Beiträge mit und ohne Rückdatierung im Vergleich zueinander.
Erhöhung der Todesfallleistung für Soldaten
Mit dem vorliegenden Update gelten für die Risikolebensversicherungen der Continentale erhöhte Todesfallleistungen für Soldaten. Für die Tarife Continentale Risikolebensversicherung (Tarif RL) und PremiumRisikoleben (Tarif PRL) haben wir die maximal abschließbare Leistung für Soldaten von 150.000 Euro auf nun bis zu 250.000 Euro angehoben.
Anpassung der Tranchenzinssätze
Auch unseren Tranchenzins für Versicherungen mit Tranchenvereinbarung finden Sie ebenfalls im Malerportal.
Aktualisierte Argumenter
Auch unsere Argumenter wurden überarbeitet und aktualisiert. Sie enthalten alle aktuellen Ratings und Auszeichnungen.
