Jahresendgeschäft
LV Jahresschluss-Termine 2023
Policierungsgarantie bis 22.12.2023 - aber policiert wird bei Continentale und EUROPA bis zum Schluss!
In der Sparte Leben und in der betrieblichen Altersversorgung policieren wir alle Anträge, über alle Produkte hinweg bis zum Jahresende.
Damit Ihr Geschäft reibungslos läuft, schauen Sie jetzt in unsere Jahresschluss-Termine 2023 weiter unten auf dieser Seite.
Dort finden Sie alle Voraussetzungen, die Sonderregelung zu Einmalbeiträgen, Hinweise und weitere wichtige Fristen. Diese können entscheidend sein, wie auch beim Beitragsabruf oder der Zahlung steuerlich relevanter Beiträge. Zum Beispiel müssen bAV-Kollektivverträge früher eingereicht werden, bis 15.12.2023.
Fristen Jahresschluss
Beachten Sie bitte die folgenden Fristen für den spätesten Antragseingang in der policierenden Stelle (Policierungsgarantie) und den Geldeingang bzw. Beitragsabruf:
| Continentale und EUROPA | Antragseingang bis spätestens: |
Neuanträge | 22.12.2023 |
Sonderzahlungen/steuerlich geförderte Produkte | 22.12.2023 |
| Nach dem 22.12.2023 sind Beiträge zu geförderten Produkten (Riester-Rente, Basis-Rente, betriebliche Altersversorgung) nur noch dann steuerrelevant, wenn sie rechtzeitig überwiesen werden: Der Geldeingang muss bis spätstens 31.12.2023 erfolgen. Vermerken Sie dann unbedingt im Antrag, dass eine Überweisung erfolgt. | |
| Continentale Unterstützungskasse (CUK) | Antragseingang bis spätestens: |
mit Einzugsermächtigung | 22.12.2023 |
| Nach dem 22.12.2023 sind Beiträge zur CUK nur noch dann steuerrelevant, wenn sie rechtzeitig überwiesen werden. Der Geldeingang muss bis spätestens 31.12.2023 erfolgen. Vermerken Sie dann unbedingt im Antrag, dass eine Überweisung erfolgt. | |
| bAV Kollektivverträge | Antragseingang bis spätestens: |
Erfassungsbögen zu neuen Kollektiven und zu Nachträgen für bestehende Kollektive | 15.12.2023 |
Der Erfassungsbogen muss bis zum 15.12.2023 vertragsfähig im bAV-Grundsatzreferat vorliegen. Dann garantieren wir, dass wir dem Vertriebspartner den KVV/Nachtrag bis 22.12.2023 zusenden. Für das Zustandekommen, muss dieser vom Vertragspartner unterschrieben werden und in 2023 bei der Continentale Lebensversicherung eingehen. | |
Ablauf Jahresschluss
Hier finden Sie alle Anforderungen für einen reibungslosen Ablauf im Jahresendgeschäft.
