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Individuelle Beratung zu den Versicherungen der Continentale

Fonds-Auskunft für bestehende Verträge

Auf dieser Seite:

Alles Wichtige zu den fondsgebundenen Verträgen Ihrer Kunden

Schnell mal einen Überblick zu Vertrag, Fonds und Fondsaufteilung erhalten? Eine Portfolioanalyse über den gesamten Fondsbestand im Vertrag erstellen? Einfach per Klick - mit der Fonds-Auskunft in unserer Bestandsauskunft "Con+ für Makler".

Auf einen Blick

Die Fonds-Auskunft erleichtert Ihre Beratung und spart Zeit. Per Knopfdruck erzeugen Sie ganz einfach ein PDF, das automatisch alle wissenswerten Fakten zum jeweiligen fondsgebundenen Vertrag enthält:

  • Die wichtigsten Vertragsdaten: Angaben zur Aufteilung von Beitrag und Fondsbestand, alles auf 1 Seite
  • Morningstar-Portfolioanalyse mit 6 Kategorien: Vermögensaufteilung, Länderaufteilung, Regionale Aufteilung, Aktiensektoren, Anlagestil und Top-Ten-Positionen
  • Eine Übersicht aller berücksichtigten Fonds: mit Ratingergebnissen, Performance, laufenden Kosten und ihrer Gewichtung, maximal auf 1 Seite
  • Fondsporträts für jeden einzelnen Fonds im Bestand: je 1 Seite in Form der bewährten Fonds-Factsheets von Morningstar.
  • Und das alles können Sie ganz kompakt auch Ihrem Kunden zukommen lassen.

Muster - so sieht die Fonds-Auskunft als PDF aus:

Muster einer Fonds-Auskunft - Vermittlerinfo
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Download symbol
Muster eine Fonds-Auskunft zu einer Standmitteilung für eine fondsgebundene Versicherung.
Stand: 01.2020
Größe: 1,1 MB

Fonds-Auskunft erstellen - so geht es

Starten Sie unsere Bestandsauskunft "Con+ für Makler" und rufen Sie einen fondsgebundenen Vertrag auf.

Über den Druckbutton in der Vertragsauskunft können Sie dann per Klick die Fonds-Auskunft als PDF erzeugen.

Bestandsauskunft

Ganz einfach per Klick:

Infos zur Portfolioanalyse und wann keine Fonds-Auskunft möglich ist

Die Werte werden aus dem kompletten Fondsbestand des Vertrags ermittelt - als Gesamtergebnis über alle Fonds hinweg, in die der Kunde investiert hat.

Vermögensaufteilung


Anlagen im Portfolio nach folgenden Klassen: Aktien, Anleihen, Cash und Sonstige (z.B. Immobilien und Rohstoffe). "Nicht klassifiziert" sind Titel, die nicht erkannt werden. Negativer Cash-Wert sind Short-Positionen (Verbindlichkeiten) aus Derivaten.

Aufteilung Top 10 Länder


Diese Kategorie zeigt für Aktien prozentual, in welche 10 Länder am häufigsten investiert wird.

Regionale Aufteilung


Diese Darstellung verdeutlicht die grobe geografische Aufteilung des Portfolios nach Region. Die Berechnung erfolgt auf dem Aktienanteil des Portfolios, Liquidität wird nicht berücksichtigt. "Nicht klassifiziert" wird dem Aktienanteil des Portfolios zugewiesen, bei dem die Herkunft oder Region nicht bestimmt werden kann.

Aktiensektoren


Bei zyklischen Aktien orientiert sich der Kurs sehr stark an der konjunkturellen Entwicklung. Befindet sich die Wirtschaft in einem Aufschwung, dann steigen in der Regel auch die Kurse der zyklischen Werte. Ist die Wirtschaft hingegen auf einer Talfahrt, dann fallen dementsprechend auch die Aktienkurse.

Defensive Aktien verhalten sich relativ unabhängig von der aktuellen  Wirtschaftslage. Der Grund ist, dass defensive Werte bestimmte Grundbedürfnisse der Menschen abdecken, die auch in Krisenzeiten befriedigt werden müssen, z.B. Strom- und Gasversorgung.

Die Kategorie Sensibel beinhaltet Aktien, die nicht unter Defensiv und Zyklisch eingeordnet werden können.

Anlagestil

  • Anlagestil Aktien: Hier wird das Anlageverhalten bei Aktien in einem Raster grafisch darstellt. Aktien werden nach Marktkapitalisierung (vertikale Achse) und der Bewertung nach Wert, Blend und Wachstum (horizontale Achse) klassifiziert. In den Wert-Bereich fallen niedrig bewertete Titel, Wachstums-Werte haben eine vergleichsweise hohe Bewertung. Dazwischen liegende Werte sind dem Blend-Segment zugeordnet.
  • Kurs/Buch: Verhältnis Kurswerte im Verhältnis zu den Buchwerten.
  • KGV: Kurse werden ins Verhältnis zum erwarteten Gewinn gesetzt.
  • Kurs-Cashflow: Aktuelle Kurse geteilt durch deren Cash-Flows.
  • Anlagestil Anleihen: Dieses Raster bietet eine Gesamtdarstellung des Anleiherisikos im Portfolio. Die Zinssensibilität ist die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer.  Sie ist in die Laufzeitkategorien kurz, mittel und langfristig unterteilt. Die drei Bonitätskategorien sind hohe, mittlere und niedrige Qualität.
  • Effektive Duration (= Zinssensibilität): Der gewichtete Mittelwert der Zeitpunkte, zu denen der Anleger Zahlungen aus den Anleihen erhält.
  • Durchschnittliche Restlaufzeit: Mittel der Laufzeiten der einzelnen Titel bis zur Rückzahlung. Zinszahlungen werden nicht berücksichtigt.
  • Durchschnittliche Bonität: Mittel der Bonitäten der einzelnen Titel

Top 10 der zugrundeliegenden Positionen


Diese Aufzählung zeigt bis zu 10 der am höchsten gewichteten dem Portfolio zugrunde liegenden Positionen. Dargestellt werden der prozentuale Anteil im Portfolio, der Name der Positionen, die jeweilige Assetklasse, die Sektorklassifizierung und das Ursprungsland.

Plausibilitätsprüfungen verhindern das Erstellen der Fonds-Auskunft als PDF in bestimmten Situationen. In folgenden Fällen ist die Druckauswahl der Fondsauskunft ausgegraut:

  • Vertrag ohne Fondsanlage
  • Nicht aktiver Vertrag
  • Vertrag im manuellen Bestand
  • Nicht aktuell fortgeschriebener Vertrag
  • Vertrag in Rentenleistung