Riester-Rente: Neue Eingabemöglichkeit Familienstand und Übertragungsguthaben
Um die Möglichkeiten der Tarifierung zu verbessern wurde auf der Vorschlagsdaten-Maske des Tarifs RRIG die Möglichkeit geschaffen den Familienstand und das Übertragungsguthaben zu erfassen.
Die Option „Übertragungsguthaben“ bietet die Möglichkeit eine Vorschlagsberechnung zu erstellen, bei der eine Übertragung eines Guthabens aus einem bestehenden Riester-Vertrag berücksichtigt wird. Bitte beachten Sie, dass das Übertragungsguthaben meist nicht dem Vertragsguthaben des alten Vertrags entspricht. Zum einen verlangen Anbieter in der Regel eine Gebühr für die Übertragung. Zum anderen kann der genaue Vertragsstand des alten Vertrags noch durch weitere Beitragszahlungen beeinflusst werden.
Das Übertragungsguthaben wird in den hochgerechneten Leistungen berücksichtigt und auch im Vorschlag dargestellt.
Im Antrag und im Produktinformationsblatt erfolgt aber die Darstellung der Werte ohne das Übertragungsguthaben.
Falls ein Übertragungsguthaben angegeben wird, wird beim Ausdruck des VVG-konformen Antrags ein Formular zur Kündigung des bestehenden Vertrags und Beauftragung zur Übertragung des Kapitals beigefügt.
Für die Übertragung des Guthabens auf den neuen Vertrag bei der Continentale werden seitens der Continentale keine Abschlusskosten erhoben.
Riester-Rente und Basis-Rente: Erweiterte Antragsdatenerfassung
Zur weiteren Vervollständigung der Antragsdatenerfassung ist es nun möglich für die Basis- und Riesterrenten die Steuer-ID und die Sozialversicherungsnummer zu übergeben. Bei Riester gibt es diese Option sowohl für den Versicherungsnehmer als auch ggf. für Ehe- bzw. Lebenspartner.
Neue Tarife für die Continentale Unterstützungskasse
Mit dem neuen Update stehen Ihnen für die Continentale Unterstützungskasse weitere Produkte, nämlich unsere kapitaleffizienten Tarife RIG und RCP zur Verfügung.
Beide Tarife bieten durch Ihre endfälligen Garantien die Möglichkeit, eine höhere Gesamtablaufleistung zu erreichen.
Mit dem neuen Release wurde der Unfall-Webservice in Richtung Antragsgestaltung weiterentwickelt. So ist es nun zu beiden Unfalltarifrechnern (Unfallrente und Unfallversicherung – klassisch) möglich, eine Antrags-Vollständigkeitsprüfung vorzunehmen. Dadurch lassen sich in der Antragsbearbeitung Rückfragen vermeiden, was eine schnellere Policierung zur Folge hat.
Sofern eine Druckoption aus dem linken Steuerungsfeld gewählt wird, ist die Beantwortung der Risikofragen optional: Eine Vollständigkeitsprüfung erfolgt in diesen Fällen nicht. Die entsprechenden Angaben können weiterhin nachträglich handschriftlich eingetragen werden.
Dazu ist es erforderlich, dass alle Risikofragen (GESUNDHEITSFRAGEN, BEZUGSRECHT IM TODESFALL) vollständig beantwortet werden. Diese Angaben können in der jeweiligen Karte zur Versicherten Person nach „ANSCHRIFT & KONTAKTDATEN“ vorgenommen werden.
Bei Beantwortung der Gesundheitsfragen mit „Ja“, öffnen sich weitere Eingabefelder.
Ist die Angabe eines Bezugsrechts erforderlich (Unfallrente oder Todesfall-Leistung gilt versichert) kann eine namentliche Nennung eines oder mehrerer Bezugsberechtigen vorgenommen werden. Dazu ist in der Auswahlbox „Anzahl Bezugsberechtigter“ anzugeben, wie viele Bezugsberechtige benannt werden sollen. Zusätzliche Eingabefelder für Vor- und Nachname sowie das Geburtsdatum der Bezugsberechtigten Person werden eingeblendet.
Soll keine namentliche Nennung erfolgen, ist die Auswahlbox „Berechtigter“ auf „gesetzliche Erbfolge“ zu ändern. Handelt es sich bei der VP um ein Kind, kann aus gesetzlichen Gründen kein Bezugsrecht ausgesprochen werden. In diesen Fällen wird „gesetzliche Erbfolge“ vorgegeben.
Weiterhin besteht die Möglichkeit, unter der Karte Vorversicherungen, einen Vorvertrag anzugeben. Standardmäßig ist dies mit „keine Vorversicherung“ vorbelegt.
Um Angaben zur Vorversicherung vornehmen zu können, muss in der Auswahlbox „Vorversicherung vorhanden“ der Wert „1 Vorversicherung“ angeklickt werden. Es öffnen sich entsprechende Eingabefelder.
Wurde zur VP 1 eine Vorversicherung angegeben und die weitere VP ist in dem gleichen Vorvertrag versichert, muss zunächst für die weitere VP die Auswahlbox „Vorversicherung vorhanden“ von „keine Vorversicherungen“ auf „1 Vorversicherung“ geändert werden. Jetzt hat man die Möglichkeit den Schieberegler „Vorversicherung wie VP1“ auf grün zu setzen und die Angaben von VP 1 werden für die andere VP übertragen.
Wird auf dem Button „ZUM ABSCHLUSS“ geklickt, erfolgt eine Vollständigkeitsprüfung. Sofern Angaben noch fehlen, wird dies durch entsprechende Meldungen angezeigt. Sind alle Angaben getätigt und die Vollständigkeitsprüfung erfolgreich abgeschlossen, wird die Antrags-PDF erstellt. Mit einem Klick auf „ORGINALANTRAG ÖFF…“ kann der Antrag ausgedruckt oder heruntergeladen werden.
WICHTIG: Sobald „ZUM ABSCHLUSS“ gewählt wurde, können Änderungen oder Ergänzungen zu diesem Antrag jetzt nicht mehr vorgenommen werden.
