ESG-Beratungsprozess: Erweiterung der Fondsdarstellung und Fondsfilter
Bei der individuellen Fondsauswahl wurde die Anzeige der Fonds um die ESG-relevanten Daten „ESG-Artikel“, „PAI“, „SFDR-Quote“ und „Taxnonomie-Quote“ erweitert.
Um die Suche nach den zu den Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden passenden Fonds zu erleichtern lässt sich nach den einzelnen Kriterien Filtern.
Die Filter lassen sich dabei beliebig kombinieren.
Die Fondsauswahl wird dann entsprechend eingegrenzt.
Falls bereits ein Fonds ausgewählt wurde, der nicht den Filterkriterien entspricht, wird dieser aus der Auswahl entfernt.
Rund um das ESG-Thema finden Sie weitere Informationen auf unserer Seite „ESG-Beratungsprozess Leben – das gilt seit dem 02.08.2022“
Erweiterung der Antragsdatenerfassung
Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung
Mit der neuen Version wurde die Antragsdatenerfassung erweitert. Unter anderem kann nun die Angabe, ob die Angemessenheit, Geeignetheit und Nachhaltigkeitspräferenz bereits durch Sie als Makler, Mehrfachagent oder Honorarberater geprüft und dokumentiert wurde, erfasst werden:
Wird die Frage mit "Ja" beantwortet, wird dies im Beiblatt zur Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung (A&G-Beiblatt) entsprechend berücksichtigt. Es sind dann dort keine weiteren Angaben notwendig.
In diesem Fall prüft die Continentale Lebensversicherung AG nicht nochmals die Entscheidung des Kunden im Hinblick auf die Angemessenheit, Geeignetheit und Nachhaltigkeitspräferenzen.
Rund um das ESG-Thema finden Sie weitere Informationen auf unserer Seite „ESG-Beratungsprozess Leben – das gilt seit dem 02.08.2022“
Risikolebensversicherung: Ergänzende Antragsfrage zur RestschuldversicherungIm Rahmen der Risikolebensversicherung erscheint ab sofort eine zusätzliche Frage im Antrag. Diese betrifft die Tarife Continentale Risikoleben (RL) und Continentale PremiumRisikoleben (PRL). Die Frage dient der Identifikation von gesetzlich definierten „Restschuldversicherungen“ und ist verpflichtend zu erfassen.
Der Grund, dass wir das fragen müssen, ist eine neue gesetzliche Regelung, die seit 01.07.2022 in Deutschland gilt: Das "Schwarmfinanzierungs-Begleitgesetz" deckelt Provisionen für Restschuldversicherungen auf 2,5% des Darlehnsbetrages.
Neue Optionstarife
Es sind zwei neue Optionstarife eingebunden: OPTION-G und OPTION-P. Der bisherige Optionstarif AV-P1 wird abgelöst.
Zu finden sind die beiden neuen Tarife:
- bei der Berechnung von Voll- und Zusatzversicherungen analog dem AV-P1,
- unter der eigenen Rubrik „Optionstarife“ im Hauptmenü, da der OPTION-P auch solo abschließbar ist.
Mit unsere Tarifen OPTION-G und OPTION-P haben Kunden die Freiheit, unkompliziert - ohne erneute Gesundheitsprüfung und Wartezeiten - in die private Gesundheitsabsicherung einzusteigen oder diese an veränderten Bedürfnisse anzupassen:
- OPTION-G kann zusammen mit oder zu einer Krankheitskostenzusatzversicherung der Continentale Krankenversicherung abgeschlossen werden.
- OPTION-P kann "solo" oder zusammen mit oder zu einer Krankheitskostenversicherung der Continentale Krankenversicherung abgeschlossen werden.
Die Vorteile beider Tarife:
- Hohes Eintrittsalter
- Lange Laufzeit
- Umfassende Optionsrechte
- Zahlreiche Optionszeitpunkte
Option-G und -P können zu Krankheitskostentarifen bestehen, die in der Ausprägung AZ / BE bestehen.
